中国银行


中国银行关于印发《中国银行电脑储蓄存款通存通兑业务实施规则和管理办法》的通知

1995年8月10日，中国银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行，总行营业部：
为规范我行电脑储蓄存款通存通兑业务的做法，以加强该业务的管理，总行制定了《中国银行电脑储蓄存款通存通兑业务实施规则和管理办法》（以下简称《办法》），业经全国存款工作会议和总行有关部门讨论修订，现正式印发你行，希认真组织学习、贯彻执行，并就有关问题说明如下：
一、本《办法》第四章帐务处理和资金清算主要是指同城电脑储蓄存款通存通兑，对异地电脑储蓄存款通存通兑，目前尚处在摸索阶段，待今后再补充修订。
二、鉴于各地分行使用的电脑机型和存款系统应用软件不完全一致，希望各行注意总结经验，在执行中如有问题及时向总行反映，以便修改完善。
特此通知

附：中国银行电脑储蓄通存通兑业务实施规则和管理办法（试行）

第一章 总 则
第一条 为了加强电脑储蓄通存通兑业务的管理，保证储蓄业务健康、稳定地发展，特制定本办法。
第二条 电脑储蓄通存通兑业务是指在计算机联网上的任何一个储蓄网点，可办理网络上其他储蓄网点的储蓄业务。
第三条 通存通兑业务限于已有通存通兑代号的储蓄网点，在规定的授权业务范围内进行业务处理。通存通兑储蓄网点的代号一般为联行行号加上两位网点代号。通过计算机联网处理通存通兑业务直接涉及两个储蓄网点，储户开设帐户的储蓄网点叫开户行，代理开户行办理存取款业务的其他储蓄网点叫代理行。
第四条 电脑储蓄通存通兑业务处理方法有两种：一种是通过通讯网络来处理行与行之间的业务时，称为联机处理；另一种是行与行之间的通讯出现了故障或其他原因造成无法处理正常的联机业务时，称为脱机处理。
在脱机情况下，原则上不办理通存通兑业务，特殊情况时，经授权可以进行脱机处理。
第五条 电脑储蓄通存通兑业务帐务处理和清算方式一般有两种模式：一种是集中式的通存通兑；另一种是集中分布式的通存通兑。
第六条 办理通存通兑业务的储蓄网点必须具备相应的技术条件和业务素质，必须加强安全控制和严密管理制度。
第七条 程序员、电脑维护人员不得上机办理具体业务；各级授权人员如因特殊情况需要临柜经办业务时，必须经上一级主管授权，并将其持有的授权密码临时锁定。
第八条 本办法适用于本币、外币储蓄存款业务。

第二章 业务范围
第九条 跨行代办的业务范围
一、正常的存取款业务，定期整存整取存款只办理利随本清业务。
二、正常的转帐业务。
三、建立非正式挂失状态。
四、查询帐户的基本情况。
五、补登存折。
第十条 不能跨行代办的业务范围
一、更换存折。
二、更改储户的取款方式（包括密码的更改）。
三、更改磁条信息。
四、公检法冻结、解冻帐户。
五、取消挂失状态。
六、定期存款的部分提前支取。
七、凭印鉴支取户的通兑。

第三章 密码和授权管理
第十一条 授权管理是保证电脑通存通兑系统安全运行、准确地为储户服务的关键，各行必须严格执行分级授权制度。
一、授权分为三级：复核员、乙级主管和甲级主管。
二、授权业务范围：
（一）代办定期、活期结清帐户（需开户行授权）。
（二）大额取现。
（三）大额转帐。
（四）脱机处理。
（五）挂失、解挂。
（六）冻结、解冻。
（七）查询。
（八）错帐冲正。
（九）换折。
（十）无折交易。
（十一）长期不动户存、取款的处理。
（十二）其他修改。
三、各级授权人员授权权限和额度，由管辖行视具体情况规定，并建立授权登记簿，同时记录在电脑建立的授权文件中。
四、权限制度一经确立，必须严格执行。
第十二条 密码管理
一、密码方式：一种方式为拉卡式密码，密码卡一般包括：所名、柜员标识（柜员姓名或代码）、级别、权限、柜员密码。其中柜员密码部分经授权持卡人可作修改；另一种方式为输入式密码，经授权持有者可作修改。
二、密码的种类：分甲级主管密码、乙级主管密码、复核员密码、操作员密码四类。
三、密码（卡）的发放：密码（卡）由业务主管部门统一核发，并建立密码卡登记簿，登记存档（主要登记所名、柜员标识、卡号、姓名、启用或停用日期和时间、管理级别、权限、签收等），由专人负责保管。对密码的建立、修改、增加、删除或停用应记录在电脑建立的密码文件中。各级业务人员每人只能掌握一个密码（卡）。
四、密码的使用和维护：
（一）各级业务人员首次上机操作前，应在上一级主管授权下，对初始密码（或柜员密码部分）进行修改，并经电脑确认。
（二）各级业务人员对自己的密码（卡）要妥善保管，密码应不定期进行修改。
（三）柜员因工作变动，业务主管应及时取消该柜员密码资料，如有密码卡要及时收回。
（四）密码卡一旦丢失，应立即上报业务主管部门，停用原密码卡并填写丢失情况表一份存档，同时按要求申请新密码卡。如因密码失密，应立即报请业务主管授权进行修改；如因忘记密码，应报请业务主管授权重新设定。

第四章 帐务处理和资金清算
第十三条 同城帐务处理和资金清算
一、科目设置
在“904辖内往来”科目下，对办理电脑储蓄通存通兑业务的储蓄网点，设立“904Ｘ辖内行处储蓄通存通兑往来”二级科目，用以核算电脑通存通兑业务的资金。
二、帐务核算
（一）联机帐务核算
1．当日帐务的处理：
联机通存通兑实行自动划帐，不须再手工填制报单。代理行在办理他行收付业务时，每办理一笔通存通兑业务，均产生二套会计分录，一套为代理行的，一套为开户行的。
（1）代收业务
代理行 借： 现金／其他科目
贷： 辖内行处储蓄通存通兑往来
开户行 借： 辖内行处储蓄通存通兑往来
贷： 活期储蓄存款
（2）代付业务
代理行 借： 辖内行处储蓄通存通兑往来
贷： 现金／其他科目
开户行 借： 活期或定期储蓄存款
贷： 辖内行处储蓄通存通兑往来
（3）结清帐户，须打印利息清单。
代理行 借： 辖内行处储蓄通存通兑往来（本息合计）
贷： 现金／其他科目（本息合计）
开户行 借： 活期或定期储蓄存款
借： 利息支出
贷： 辖内行处储蓄通存通兑往来
2．每日营业终了，中心主机做批处理，并按不同的储蓄网点、币别和种类进行分类汇总。交易并入各储蓄网点的综合核算系统进行综合核算。
3．次日，分网点打印跨行代收、付交易的流水清单，跨行联机和脱机代收、付报表，送事后监督。
4．通存通兑的代收、代付凭证，不回归开户行，由代理行事后监督随当日传票装订保管。

（二）脱机帐务核算
脱机处理因不能实时更新对方帐户，也不能对帐户进行合法性判断，所以办理脱机业务应有所选择，一般只代理活期存款，不代理取款和其他业务。处理手续与联机处理手续相同。
在脱机处理情况下，不能产生的传票需手工补制，并于营业终了将软盘送往中心加工，填写的报单于当天寄发，开户行或代理行接到报单后，应及时对帐，并送事后监督。
（三）出现假联机情况的处理
由于通讯故障，营业终了批处理时出现全辖代收、付轧差有余额，说明出现了假联机情况。
1．代理行已记帐，开户行未记帐
2．代理行未记帐，开户行已记帐
对此，要及时查对，补帐更正。
三、资金清算
通存通兑业务产生的联行汇差清算总原则采用纵向往来、集中记帐、集中清算、分级管理、分别对帐的形式进行。
（一）电脑储蓄系统与电脑会计系统联机的行处资金清算可实时进行。
（二）电脑储蓄系统尚未与电脑会计系统联机的行处，应按会计有关规定，定期根据通存通兑跨行代收付报表，向有关行处清算差额。会计分录为：
1．当代收付轧差余额为借方余额时
借： 辖内往来
贷： 辖内行处储蓄通存通兑往来
2．当代收付轧差余额为贷方余额时
借： 辖内行处储蓄通存通兑往来
贷： 辖内往来
（三）跨行代收付业务要定期核对帐务。
第十四条 跨地（市）或省帐务处理和资金清算
一、地（市）辖内的帐务处理和资金清算同上。
二、跨地（市）通存通兑，可由省中心主机负责跨地（市）代收、付的清算。
三、跨省通存通兑的资金清算可采用省与省之间直接清算或建立上一级的清算中心，通过全国联行进行清算。
第十五条 未登项和补登存折的处理
一、由于转帐或其他原因更新了储户电脑主文件，产生了未登项。当储户持存折本来存取款时，应先补登存折后，再办理存取款业务。
二、由于存折打印机发生故障，柜台人员要将交易写在存折本上，当储户持前次手工写的电脑存折到代理行办理存取款业务时，不办理脱机的通存通兑。
三、异地通存通兑，由于主机或通讯出现故障，造成主机储户资料与存折余额不符时，开户行应根据代理行划来的报单，及时更改储户资料。
第十六条 错帐处理
一旦处理的业务出现差错，必须在主管授权下按会计规定做错帐冲正，并登记在差错登记簿上。
一、只办理本所的错帐冲正。
二、在输入错误的情况下，允许办理无折更正。
三、如果款项已经错收或错付，且存折也被客户带走，应请开户行进行止付协助处理。
第十七条 挂失处理
一、在联机情况下，代理行可受理客户非正式挂失，先对该帐户作止付状态，并请储户到开户行办理正式挂失手续。
二、在脱机情况下：
（一）若中心主机或代理行终端出现故障时，只能到开户行办理挂失。
（二）若开户行终端出现故障时，可电讯通知其他网点对该帐户作止付状态，并请储户在开户行终端正常工作时来办理正式挂失手续。

第五章 事后复核
第十八条 对电脑储蓄通存通兑业务的事后复核，请参照中银综〔1991〕68号文关于补充《电脑存款系统实施规则和管理办法》的通知执行。
第十九条 在电脑储蓄通存通兑业务中，应建立稽核文件或稽核子系统，对柜员的开机时间、日期、密码、特殊操作、授权等内容进行记录并保存。
一、稽核文件由电脑部门每日备份。
二、稽核文件的使用：
（一）稽核文件经授权由电脑部门打印，业务主管或业务主管部门领导、稽核部门有权查看。
（二）业务部门主管应不定期的抽查稽核文件，以检查柜员是否按规定操作。
（三）备份的稽核文件应至少保存一年。

第六章 费 用
第二十条 同城通存通兑免收手续费；异地通存通兑加收0．5％手续费，最低10元。手续费列入“953手续费收入—（20）其他费用收入”帐户。
第二十一条 其他收费标准按规定执行。

第七章 附 则
第二十二条 本办法由中国银行总行制定、解释、修改，由省、市、自治区分行可结合当地具体情况制定实施细则，并报总行备案。
第二十三条 以前的规定如与本办法有抵触的，一律以本办法为准。
第二十四条 本办法自文到之日起执行。


新疆维吾尔自治区克拉玛依市人民政府


关于印发《克拉玛依市国家公务员培训暂行办法》的通知
　　
各区人事局，市属各有关单位人事科：
　　为建设高素质、专业化的公务员队伍，规范我市的公务员培训工作，建立健全公务员培训制度，根据《国家公务员暂行条例》、《国家公务员培训暂行规定》和《新疆维吾尔自治区国家公务员培训暂行规定》，结合我市的实际情况，制定《克拉玛依市国家公务员培训暂行办法》，现印发给你们试行。
　　请各区、各部门按照《克拉玛依市国家公务员培训暂行办法》精神，认真实施公务员培训工作。

　　　　　　　　　克拉玛依市国家公务员培训暂行办法
　　　　　　　　　　　　　　第一章　总则
　　第一条　为提高本市国家公务员的政治和业务素质，以适应各级国家行政机关高效能管理的需要，根据《国家公务员暂行条例》、《国家公务员培训暂行规定》和《新疆维吾尔自治区国家公务员培训暂行规定》，结合我市的实际情况，特制定本暂行办法。
　　第二条　实施国家公务员培训制度，是提高公务员队伍素质，加强公务员队伍管理的重要工作。各级政府人事部门和各级国家行政机关，要根据经济和社会发展的需要，按照职位和行政管理工作的要求，有计划、有组织地对公务员进行培训，努力造就一支贯彻“三个代表”重要思想，全心全意为人民服务，适应改革和现代化建设需要的精干、高效、廉洁的公务员队伍。
　　第三条　公务员培训要贯彻理论联系实际、学用一致、按需施教、讲求实效的原则，坚持分级分类培训，做到突出重点，保证培训质量。
　　第四条　参加培训是公务员应有的权利和应尽的义务。公务员培训期间的学习成绩和鉴定作为考核、任职、定级和晋升职务的重要依据之一。
　　　　　　　　　　　　　第二章　培训分类
　　第五条　公务员培训分为初任培训、任职培训、专门业务培训和更新知识培训。培训内容分为公共必修课、专业必修课、选修课和有关工作能力的训练。
　　第六条　初任培训
　　1、初任培训是对新录用人员，即经考试录用进入国家行政机关，担任主任科员以下非领导职务人员的培训。初任培训主要是使新录用人员了解国家及地方经济发展状况和发展战略，掌握国家行政机关的工作特点和工作程序，熟悉国家的行政法规及国家公务员的行为规范，树立全心全意为人民服务的公仆意识。
　　2、初任培训的公共必修内容为：国家公务员制度基本知识；民族宗教政策和勤政廉政教育；公务员行为规范和依法行政；公共行政管理基本知识和行政机关的职能及运作程序；国家及地方经济、社会发展和战略；行政机关常用公文写作；计算机基本知识及操作等。根据新录用人员的实际需要也可增加一些业务必修课和选修课。初任培训时间一般不少于80学时。
　　3、初任培训在新录用人员试用期间进行，由市政府人事部门负责。在确定新录用人员后，按录用名单下达初任培训计划，各区、各部门的新录用人员按计划要求参加培训。未参加初任培训或考试、考核不合格者，不能任职定级或暂缓任职定级。
　　第七条　任职培训
　　1、任职培训是对晋升为领导职务人员（包括调入任职和晋升为非领导职务人员），按照相应职位的要求进行的培训。任职培训，旨在提高担任领导职务和非领导职务人员运用马克思、列宁主义基本原理和“三个代表”重要思想指导和处理政府工作的实际能力，提高组织协调、科学决策、领导方法和领导艺术水平，增强履行岗位职责的能力，更好地适应新职位的需要。
　　2、任职培训公共必修课内容为：邓小平理论和“三个代表”重要思想；市场经济理论与现代企业制度；领导科学与领导艺术；现代科学发展概况；工商管理基本知识；人力资源开发与管理理论，现代公共管理理论和行政能力建设等。选修课根据实际情况确定。培训时间一般不少于120学时。
　　3、任职培训由市政府人事部门统一组织进行，各区、各部门按照人事部门的培训计划安排，确定参加任职培训的人员。任职培训一般在到职前进行，因特殊原因不能及时参加培训的，经任免机关批准，也可先到职后培训，但必须在到职后一年内完成。
　　4、担任县处级以上领导职务人员（包括非领导职务人员）和中青年后备人员的学习培训，按有关规定执行。
　　第八条　专门业务培训
　　1、专门业务培训是对公务员所任职位必备的专业知识和工作技能的培训，以达到专项工作的需要。
　　2、专门业务培训由主管该专门业务的工作部门提出培训需求计划，报送人事部门备案，并协同人事部门共同组织实施。培训的时间、内容和方式视工作需要确定。未经过专门业务培训或培训不合格者，不得参加专门业务工作。
　　第九条　更新知识培训
　　1、更新知识培训是对在职人员以增新、补充、拓宽相关知识为目的的培训进修，提高公务员的行政能力。
　　2、更新知识培训内容可根据不同时期或不同行业特点确定。由人事部门根据社会经济发展及行政管理工作的需要，协同有关业务主管部门制定培训计划安排，共同组织实施。
　　3、更新知识培训每3年为一个周期，每人每年参加培训的时间累计不少于42学时。在同一周期内，可以集中时间培训，也可以分期培训。在同一周期内，对参加过任职培训的人员，其参加任职培训的时间可视为更新知识培训时间；对参加过其他培训机构组织的培训，其内容若与更新知识培训内容相同或相近的可以免修。
　　　　　　　　　　　　第三章　施教机构
　　第十条　根据培训工作的需要，按照“统一规划、分类指导”的原则，逐步建立布局合理、相互协作、功能完善、各展所长的公务员培训机构网络。结合我市实际，设置以行政学院为主体、有关培训中心相补充的公务员培训施教体系。市政府人事部门对培训机构实行资格审查和定期审验制度，各类施教机构必须履行申报程序，经资格审查批准后，方能承担公务员培训任务。
　　第十一条　本市公务员培训施教机构接受同级政府人事部门的业务指导，承担公务员培训的具体任务。其职责是：按照培训计划实施教学活动；开展培训需求调查和培训效果评估；进行教学研究和公务员培训方法的改革工作。
　　第十二条　本市公务员培训施教机构的教师实行专兼职相结合的办法。师资的构成必须适应公务员培训的需要，应当包括专业教师、专家学者、政府部门的有关领导。各施教机构要加强师资队伍建设，积极探索适应公务员培训要求的办学模式，充分运用现代化的教学手段，不断提高培训教学质量。
　　　　　　　　　　　　　第四章　教材建设
　　第十三条　公务员公共必修课的教学大纳和教材，在国家人事部和自治区人事厅的指导下，由市政府人事部门确定。专业必修课的教学大纲和教材，在国家和自治区各有关工作部门的指导下，由市政府各专业工作部门商得人事部门同意后确定。选修课的内容由各培训施教机构征求同级政府人事部门和业务主管部门同意后确定。
　　　　　　　　　　　　　第五章　培训管理
　　第十四条　本市公务员培训实行分级分类管理。市、区政府人事部门是公务员培训的综合管理部门，按照各自的职责和管理范围，综合管理和协调组织公务员培训工作。市政府各专业部门按照公务员培训规划计划安排，协同人事部门共同抓好本部门、本系统公务员的专门业务培训和更新知识培训的管理工作。
　　第十五条　市政府人事部门培训管理的主要职责是：研究制定全市公务员培训的政策规定；编制下达全市公务员培训中长期规划和年度计划；指导和协调市政府各部门及行政学院、培训中心的培训工作；审查、认定全市公务员培训的施教机构，指导全市公务员培训施教机构的建设。
　　第十六条　市、区政府各部门要按照人事部门的统一规定和要求，负责制定本部门、本系统公务员培训规划及年度计划，报送人事部门备案，并组织和安排公务员参加培训。
　　第十七条　对参加各类培训并经考试、考核合格的人员，发给由自治区人事厅统一印制的《国家公务员培训证书》，同时作出培训鉴定，填写《培训登记表》，存入本人档案。
　　第十八条　加强公务员培训的宏观管理，建立培训申报、审批、备案制度。各级政府工作部门制定的公务员培训计划、实施方案，需经同级政府人事部门审查批准后方可实施，并将培训的有关情况报送同级政府人事部门备案。未经批准的，人事部门不予认可。在培训过程中，要自觉接受政府人事部门的指导和监督。
　　第十九条　公务员培训经费，依据国家和自治区的有关规定，按工资总额1.5%的标准从地方财政中划拨，实行专款专用，年底结余部分可结转到下一年度使用，不得挪用、挤占或冲减培训经费。
　　第二十条　各区、各部门按规定要保证公务员参加相应培训的时间、经费，提供必要的学习条件。公务员按规定参加培训并达到合格要求的，其参加培训期间的工资和各项福利待遇与在职人员相同。
　　　　　　　　　　　　　　　第六章　附则
　　第二十一条　本办法由市人事局负责解释。
　　第二十二条　本办法自发布之日起试行。

　　　　　　　　　　　　　　　二00四年五月二十六日